汇丰研究发表研究报告指,中银香港(02388.HK) +0.250 (+1.050%) 沽空 $2.15千万; 比率 13.469% 有信心进一步扩大贷款市场份额,管理层目标降低今年的信贷成本,预期首季净息差略收窄,费用收入大致稳定。
报告指,投资者关注内地及香港商业房贷的质量前景。在内地部分地产商被下调信贷评级後,去年第四季已作出可观的拨备。不计不良贷款,其余在内地的商业房贷均已抵押或来自良好的发展商。在香港的商业房贷相较稳健,主要因为本地发展商的杠杆较低,去年底有30%的贷款以按揭成数42%抵押。
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另外,报告认为,今年初净息差因银行同业拆息影响而受压,活期及储蓄存款比率亦下降,惟中银香港为维持其低成本融资业务,正努力向客户提供更多支付服务。整体而言,净息差或略收窄。
汇丰研究对中银香港的目标价及评级,分别维持在25.3元及「买入」。(vc/cy)(港股报价延迟最少十五分钟。沽空资料截至 2024-04-30 12:25。)
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