<汇港通讯> 香港《稳定币条例》将於8月1日实施,一体化验证平台 Sumsub 亚太区法律及法规事务总监 M Sivakumar 表示:「随著香港即将实施稳定币发行人发牌制度,金融科技生态正迈向更成熟清晰的监管框架,不但为稳定币发行机构提供明确的营运指引,亦为整个市场定下标准。
稳定币的应用潜力巨大,能提升跨链资金流动效率,支援更灵活的支付与结算模式,但同时亦有机会因匿名的非托管或自主托管钱包而带来分层和高速洗钱交易等风险。金融机构必须采取严格的尽职审查以降低潜在风险,例如运用实时的钱包风险评分和行为分析等,在交易执行前侦测与混币器、暗网市场或受制裁地址有关的钱包,从而有效减低风险,并结合机器学习的即时交易监控方案,提升识别异常交易模式的准确度和速度。
此外,处理跨平台稳定币转账时必须遵守财务行动特别组织(Financial Action Task Force)所制定的国际标准,符合虚拟资产转移法规(Travel Rule),以打击洗钱及恐怖份子资金筹集。为满足香港以至全球各地越来越多监管机构对合规、安全和透明度方面的要求,金融机构可考虑应用能够整合合规要求、具备完全可互通及单一通信虚拟资产转移合规协议的解决方案,实现自动数据传输、报告制作和交易筛查。
值得注意的是,随著稳定币越趋成熟,其应用场景已扩展至更多行业,不再限於虚拟资产交易平台。不同行业均应及早部署合规基础设施,关注包括身份验证、交易监控、AI 欺诈在内相关的合规风险和监管要求,透过稳定币实现更快捷、低成本的资金流动。」 (BC)
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