人行、国家金融监督管理总局、中证监联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,自明年1月1日起施行。
文件删除「个人存取现金超过5万元人民币需登记资金来源」的规定,与此前的徵求意见稿保持一致。
文件规定,在涉及较高洗钱风险时,金融机构应了解资金来源和用途,同时还规定对低风险情形,采取简化措施。
新规颁布后,银行不再「一刀切」地询问所有人,而是根据客户的风险状况来决定要不要多问几句。出现较高洗钱风险时,银行「强化调查」了解资金来源和用途;对於低风险情形,则采取简化措施。(jl/w)
AASTOCKS新闻