花旗發表報告指,料美銀(BAC.US) 第四季淨利息收入展望將驅動股價,又指季績發布前股價走勢及對比全球系統重要性銀行的折讓,為管理層修訂今年淨利息收入指引後當日股價急升奠定基礎。
報告又指,管理層指引明年淨利息收入按年升5%至7%,符合市場預期,基於預期中個位數貸款增長、持續固定利率資產重新定價、掉期展期約10個基點淨息差提振,以及存款重新定價展望,見到淨利息收入有潛在上望空間,料增長約7%至7.5%。淨利息收入改善將持續推動股東權益回報率向正常化靠攏,該行料為16%。
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花旗重申對美銀「買入」評級,目標價從58美元上調至62美元。該行上調美銀今年每股盈利預測15美仙至3.8美元,明年及後年預均測上調25美仙,各至4.55及5.15美元。(fc/w)(美股為即時串流報價; OTC市場股票除外,資料延遲最少15分鐘。)
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