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股市風高浪急,藉資金管理涉多元投資策略
波動市,不論是股市新手,還是已有一些投資經驗的投資者,想在股市賺錢,除了要具備一定的專業知識與選股能力,「資金管理」已成為一項重要的課題。 資金管理的正確與否對於整體報酬率的影響,與選股能力可說...
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股市風高浪急,藉資金管理涉多元投資策略
分析員 : 陳倪麟 (獨立股評人)
2019/08/23 09:09
波動市,不論是股市新手,還是已有一些投資經驗的投資者,想在股市賺錢,除了要具備一定的專業知識與選股能力,「資金管理」已成為一項重要的課題。

資金管理的正確與否對於整體報酬率的影響,與選股能力可說是同等重要。但很多投資者卻忽略或誤解,以為買很多隻股票、然後每檔股票給予相同的資金比重,就算是資金配置了;或者不管多頭與空頭市場,投入的資金比重都一樣;再不然就是把過多資金放在保守型的資產,這些都不是正確且合理的資金配置方式。
 
為應對不同的市況,筆者近期也在研究坊間不同的理財工具,參考資料,主打互聯網平台的富途,他們的富途基金寶包含了富途於今年5月推出的現金寶(貨幣基金)及本月推出的債券基金及股票基金,以針對不同投資者的多元化資產配置需求。資料指,投資者在獲取基金產品投資收益外,又能快速贖回用於股票投資,實現一個APP搞定“股票投資+基金理財”。
 
再仔細看,以現金寶(貨幣基金)為例,投資者可以隨時將證券賬戶內的餘額轉入現金寶(貨幣基金),進行基金理財投資,且最低0.01港元/美元即可起購,讓帳戶裡的資金全年無休的為您賺取收益。與活期儲蓄相比,現金寶(貨幣基金)收益更高,而認購門檻又大大低於定期存款,實現隨存隨取的同時,現金寶(貨幣基金)還是市場上風險程度最低的一類基金。至於債券基金是無封閉期限,投資者在確認份額後可贖回,贖回0費用,須留意短期內收益或有波動,但長期回報有機會比現金寶(貨幣基金)更高。當然,股票基金風險指數又高於貨幣基金和債券基金,但低於直接購買股票,其對應的預期收益率也會高於貨幣基金和債券基金,或適合能承擔一定風險,追求高收益的投資者。

根據資料,富途基金寶是透過富途牛牛APP可供網上購買基金。若基金有盈利,投資者可獲得對應投資收益,操作便捷,直接進入APP點擊“交易”板塊,選擇“基金”,1分鐘完成基金開戶申請及風險測評,開戶完成後馬上進行基金申購。

細閲投資理財工具及貨比三家後,最後值得留意,不論牛市、波動市,操作週期以波段較合適。要知道,股市中有人天天殺進殺出,也有人多年不動如山,操作方式當然各有優劣,但長期確實能讓投資人累積資金的,「波段操作」應該是最有效的模式。而波段操作的週期是多久?這其實要依市場的週期而定。一般而言,港股市場每年大盤指數從低點起漲到高點起跌,快則幾個月,慢則一年多。我們可以利用這樣的時間週期,做為波段持股的標準。

正如德國股神科斯托蘭尼曾經以雞蛋做比喻,畫出一個買進賣出的週期圖,若成功在相對底部區切入,就是成功了一半,同時配合風險管理,皆因所有投資均涉及風險,投資前必須閱讀及了解銷售文件和風險披披露聲明。 
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更新日期為: 2019年5月15日