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善用「智能投資選擇服務」 揀投連險基金無難度
港人對基金投資的興趣高,是不少人整體個人投資組合的重要部分。根據香港投資基金公會數字顯示,2019年基金淨銷售額超過143億美元 ;對比10年前,即是2009年的約25億美元 激增逾4倍。現時投資者有...
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善用「智能投資選擇服務」 揀投連險基金無難度
分析員 : 張嘉駒 (首席財富管理總監, 友邦投資管理)
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2020/07/20 09:52
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港人對基金投資的興趣高,是不少人整體個人投資組合的重要部分。根據香港投資基金公會數字顯示,2019年基金淨銷售額超過143億美元 ;對比10年前,即是2009年的約25億美元 激增逾4倍。現時投資者有不少方法投資於基金,其中一個渠道是透過購買投資相連壽險計劃(投連險)進行。

早前曾經提過,投連險下的投資選項眾多,有些富經驗的投資者揀選時手到拿來,但同時亦有些人希望能獲得一些合適的參考資訊才能作出決定。最近,我們推出了全港保險業界首創的投連險智能投資選擇服務,正正希望能減輕已確認投保指定新投連險計劃的客戶在眾多連繫基金當中,挑選最適合自己投資選擇的煩惱。能善用此「幫手」,揀選連繫基金自然更輕鬆。以下將略略介紹其特點,讓大家對我們的專業服務知多一點點。

特點一:專業投資團隊不斷作分析研究

市場跌宕起伏,怎樣才能訂定一個適合自己的投資組合?投資決定從來都不能輕率,往往要做好功課,但當尋找最佳投資選項時,大家或會面對無從入手的情況。我們新推出的投連險智能投資選擇服務,便結合了友邦投資管理香港有限公司 (友邦投資管理) 的專業團隊分析及經驗,會為友邦香港按照購買指定新投連險計劃的客戶需要,提供個人化的參考投資組合(Reference Portfolio)資訊。友邦投資管理團隊對亞洲金融市場有深入了解,在全球資產配置經驗豐富。其團隊透過分析各種數據,股、債調整和地區配置等,會建構出多個根據不同風險而定的參考投資組合,並定期作出檢視和調整,以滿足友邦香港就已確認投保指定新投連險計劃的客戶揀選投資選項的需要。

特點二:貼身制訂逾百參考組合

每個人的風險承受程度,以及投資目標均各有不同,投放於什麼投資選項、投資多少項,甚至配置多少比重於某項投資選項,亦不能一概而論,因此投連險內投資選項組合能夠「量身制訂」十分重要。以這個新服務為例,已確認投保指定新投連險計劃的客戶,在完成財務需要分析及風險評估後,該智能投資選擇服務會按風險評估分數,配對適合其投資取向的個人化參考投資組合。服務合共提供超過120個不同產品及風險程度的參考投資組合,並會在參考友邦投資管理的全面分析後每季作出調整,客戶的風險評分即使相差一分,也有不同的參考投資組合,更細緻地回應個別客戶不同的期望。

此外,若已確認投保指定新投連險計劃的客戶對投連險内個別資產類別或市場的投資選項感興趣,智能投資選擇服務亦可按他們需要,從相關類別的投資選項中給予星級投資選項的參考資訊。有了這個新的服務,該些客戶揀選投連險下投資選項時將更輕鬆方便。

有興趣投保投連險的人士亦要留意,投連險所提供的投資選項特點各有不同,風險程度亦各異,投資選項會受投資風險及市場波動影響,在決定投保前,應考慮清楚個人需要、目標及情況、產品主要特點和風險,為自己作最合適的投資選項決定。而已經投保投連險的客戶亦要因時制宜,每季進行一次小檢視,每年作一次大檢視,以確定投資組合符合個人的長遠投資目標。
 
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