<匯港通訊> 瑞銀財富管理私人客戶大中華區主管黃國正表示,在過去18個月,下一代客戶在大中華區新增客戶中佔約80%,而來50歲或以下的客戶投資資產由2024年3月至2026年3月的兩年增長約80%。

瑞銀於去年5月至今年1月進行研究,並發佈首份專門針對下一代財富持有者的全球報告,指出在未來二、三十年內,全球預計將有高達83萬億美元的私人財富易手,轉移規模為史上最大。財富轉移已然展開,並正在重塑家庭結構、投資優先順序及他們與顧問的關係。在受訪的下一代中,近三分之一表示,其家族已開始進行財富轉移,另有25%的人則正在積極規劃,或與顧問共同制定規劃。

報告稱,亞太區的下一代家族成員更傾向於將財富傳承與家族成員的離世聯繫起來。這與歐洲和北美形成鮮明對比---繼承在這些地區更多被視為責任的轉移。隨著家族世代更迭,相關認知亦隨之轉變。約40%的第二代及第三代家族成員將財富傳承視為責任轉移,而在第四代及第五代家族成員中,此比例更上升至50%。

瑞銀財富管理亞洲區主席兼瑞銀香港區主管及行政總裁盧彩雲表示：「亞太區的下一代在處理財富傳承時展現出強烈的守業與傳承意識,其理念是建立在信任、專業知識及長遠成果之上,而非追求短期利益。繼承財產在亞太區通常被視為家族的重要里程碑,而傳統資產仍是下一代投資組合的基石,同時投資範疇正逐漸擴展至可持續發展、私募市場及社會影響力投資。全球網絡也扮演著決定性的角色,近80%的下一代客戶表示,全球網絡與國際視野是選擇財富管理顧問時的關鍵區別因素。瑞銀在過去二十年來與超過2000位下一代客戶及其家族合作,致力透過度身定制的建議、專屬教育及全球網絡,全力支持財富轉移,協助下一代在承擔更大責任的同時,建立信心、能力與延續傳承的基礎。」(BC)

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