金融服務及支付平台Airwallex發布年度《香港貿易新領域：逆境求變 以科技驅動新機遇》報告，探討香港企業和中小企如何在區域貿易局勢緊張、營運成本上升及科技快速變革下應對財務壓力。適逢全球外匯波動加劇及資金流動不穩，報告揭示，營運成本上升(59%)及匯率波動影響利潤空間(57%)是香港企業現時面臨的主要挑戰，但有62%企業未有採取任何對策應對相關風險。

電子產品與科技(68%)、醫療及保健業(59%)、鐘錶及手錶(58%)行業最受營運成本上升影響。有見及此，企業正著手削減供應商及製造成本(56%)，其次為物流、庫存及倉儲開支(55%)。另有 47% 香港企業希望降低本地支付、跨境支付及外匯的交易及銀行費用，但跨境財務營運日益複雜，為企業帶來多重挑戰，包括面對現金流管理困難、面臨資金限制及受外匯波動及交易成本上升影響。

儘管對匯率風險的關注有所提升，報告顯示僅有25%企業採取措施以減少對美元資金的依賴。大部分企業仍高度依賴美元融資，使其更容易受到外匯波動的影響，同時令財務靈活性受限。

面對上述挑戰，部分企業正積極調整策略，拓展新興貿易走廊。對「一帶一路」國家的出口預計將由38%增至48%，而對東南亞的出口則預計在未來12個月內由30%增至36%。

儘管部分企業已採取行動，仍有高達62%的企業未有採取具體對策應對美元波動或資金流動風險。同時，69%企業在市場不確定下選擇持有現金儲備，導致未能有效運用流動資金，錯失重新投資或策略性部署資金以推動業務增長的機會。

香港總商會總裁楊偉添表示，跨境電商與新興貿易走廊，尤其是東盟市場，正重塑香港的貿易格局。金融科技是驅動變革的關鍵，現已成為現代貿易的核心基礎設施，有助企業把握新機遇。企業必須善用數碼金融方案，以助降低風險及擴展業務，否則將面臨被市場淘汰的風險。

人工智能與金融科技解決方案正為香港企業帶來顯著效益，惟整體採用率仍然偏低。雖然只有 23%企業採用人工智能，但它們已錄得平均52% 的投資回報率提升。隨著企業對速度、效率及成本效益的需求不斷增加，具前瞻性的企業正逐步由傳統銀行系統轉向更具靈活性的現代金融科技平台，以提升跨境營運效率。然而，81%企業仍未引入任何金融科技方案，但其效益在已採用金融科技的企業之中獲得廣泛肯定：滿意度高達86%，主要因開戶較簡單、成本較低及付款處理時間較快。(sl/u)