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《大行》瑞银：交行(03328.HK)拨备前经营溢利强劲增长支撑第三季盈利 表现贴近同业前列
2026-11-02 15:24:01 瑞银发表研究报告指，交通银行(03328.HK)第三季纯利按年增长加速至10.1%，高於六大行平均的8.6%。业绩受核心收入较强及成本控制严谨支持。 该行指出，第三季净利息收入按年升10.8%，较同业平均快1个百分点；净手续费收入按年跌6%，跌幅少於同业平均的7.5%；其他非息收入按年升18.1%，主要受净交易收益升60.1%带动，当中包括与长鑫存储相关收益。经营开支按年跌3.7%，惟减值拨备按年升22.7%，部分抵销拨备前盈利强劲增长。该行估计信贷成本按年升8个基点至55个基点，为六大行最高，仍是未来盈利增长的主要制约。 该行估计第三季净息差按季改善1个基点、按年改善7个基点至1.25%；首九个月报告净息差为1.24%，按年升4个基点，但仍为六大行最低。不良贷款比率按季跌1个基点至1.29%；拨备覆盖率由2025年第三季的210%降至2026年第三季的200.1%；核心一级资本充足率按季升10个基点至11.35%，仍低於六大行平均的12%。该行预期市场对业绩反应略为正面，维持「买入」评级及目标价10.25港元。(da/u)~ 阿思达克财经新闻 网址: www.aastocks.com | |