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《大行》中金：财险(02328.HK)业绩符预期 承保盈利保持稳健
2026-11-02 12:28:43 中金发表研究报告指，中国财险(02328.HK)公布第三季业绩基本符合市场预期，承保盈利保持稳健。 该行指出，今年首九个月/第三季净利润分别按年跌35.5%及跌140%，至259.54亿及亏损63.30亿元人民币，基本符合市场预期；净资产较年初升3.7%至2,961.55亿元人民币。首九个月/第三季原保险保费收入分别按年升1.7%及升2.6%，至4,505.01亿元及1,229.72亿元，其中车险保费延续缓慢增长，非车险保费分别按年升3.2%及升6.8%，责任险增速亮眼，首九个月/第三季分别按年升12.7%及升17%。 中金表示，首九个月公司整体/车险/非车险综合成本率分别按年改善0.3个百分点、0.5个百分点及持平，至95.8%、94.3%及98%；受巨灾影响，第三季整体综合成本率按年升0.6个百分点至99.1%。 受股市波动及去年同期投资端高基数影响，首九个月总投资收益率（非年化）按年跌2.9个百分点至2.5%。尽管受自然灾害及资本市场波动影响，该行认为不改公司长期向好经营趋势，长期仍为稳健配置之选。 该行维持中国财险2026及2027年盈利预测不变，维持目标价20.51港元及「跑赢行业」评级不变，对应2026/2027年预测市账率1.3倍/1.2倍，较当前股价有26%上升空间。(da/u)~ 阿思达克财经新闻 网址: www.aastocks.com | |