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《大行》中金：中银香港(02388.HK)盈利稳步增长 季度分红稳定
2026-11-02 12:16:43 中金发表研究报告指，中银香港(02388.HK)公布三季度业绩，今年首三季营收按年升2.3%，税前利润按年升3.7%，税後利润按年升9%；第三季营收按年升9%，税前利润按年升13%，业绩符合该行预期。 该行指出，第三季经调整後净利息收入按年升5.2%、按季升0.9%。资产扩张稳健，季末存款及贷款分别按季升4.3%及1.5%，平均生息资产按年升约7%。惟存款竞争压抑息差，第三季单季调整後净息差1.52%，按季收窄3个基点。净手续费收入按年跌11.8%，主要受去年保险、证券经纪等业务高基数，以及香港股市成交走弱拖累。成本收入比维持较低，单季24.5%；信贷成本按年、按季均改善，单季年化信贷成本0.36%。公司宣派季度每股派息0.29港元，按年持平，符中金及市场预期。 该行维持营收预测基本不变，惟考虑香港存款竞争较激烈，下调2026年及2027年归母净利润预测分别1.5%及2.6%至412亿港元及422亿港元。该行维持目标价60.1港元及「跑赢行业」评级不变，对应2026年及2027年预测市账率1.7倍及1.6倍，较报告所用收市价有约19%上行空间。(da/ad)~ 阿思达克财经新闻 网址: www.aastocks.com | |