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《大行》美銀證券降郵儲銀行(01658.HK)目標價至4.65元 評級「跑輸大市」
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美銀證券發表報告指出，郵儲銀行(01658.HK)去年第四季核心純利遜預期，淨息差按季下跌3個基點至1.62%，淨利息收入按季下跌0.5%。該行認為，郵儲銀行面臨零售貸款需求疲弱、資產質量壓力及與國有銀行同業相比不具吸引力的股息率等挑戰。 報告提到，郵儲銀行去年淨手續費收入按年增長16.1%，主要由財富管理及投行費用強勁增長所帶動，分別按年升36%及39%。該行去年不良貸款率按年升5個基點至0.95%，按揭及個人小微貸款不良率分別升至0.69%及2.44%。 基於對前景的判斷，美銀證券將郵儲銀行H股目標價由4.85港元下調至4.65港元，給予「跑輸大市」評級。該行同時將郵儲銀行(601658.SH)A股目標價由5.62元人民幣下調至5.19元人民幣，A股評級「中性」。該行預測郵儲銀行2026年及2027年每股盈利分別為0.70元及0.73元人民幣。(da/w)AASTOCKS新聞 |
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