<匯港通訊> BCT 業務定位及客戶方案高級總監王玉麟表示,7月的 AQUMON MPF「綜合基金指數+通脹指數」繼5及6月的升勢後再接再厲,達到0.81%的正回報,顯示市場持續回穩,成功打破了「五窮六絕」的負面預期。儘管7月回報相對較低,但整體仍屬「七翻身」的表現。市場三連升,印證投資者若採取長線策略部署,不受短期波動影響,更有機會實現穩健回報。

根據積金局於今年7月公佈截至2024年年底的數據,累積資產達100萬港元或以上的強積金帳戶已突破12.5萬個,較5年前的6.3萬個幾乎倍增,充份反映強積金具備穩健的長線增值潛力,越來越多市民積極管理退休儲備,並受惠於市場回報。值得留意的是,當中約九成(11.3萬個)由年齡40歲或以上的計劃成員持有。

對此,王玉麟補充:「假設一名22歲的大學畢業生若於畢業後即投入職場並持續供款,至40歲時已供款18年。根據 BCT 的統計,其強積金資產中位數可達67萬港元;而管理得宜的成員,其資產更有機會突破百萬。這足以證明,強積金在累積退休儲備方面具備切實效益與長遠潛力。」

對於踏入40歲、希望在強積金投資方面迎頭趕上的成員,他建議:「40歲的成員在退休規劃旅程上其實只走了一半,距離65歲退休仍有約20年時間,絕對有空間追回進度。此階段的理財策略應更積極,成員應密切留意環球市場走勢,並至少每半年檢視一次自己的投資組合,根據風險承受能力及市場變化作出適時調整。」

他補充:「此外,成員亦可考慮作出自願性供款,透過『雪球效應』及『平均成本法』逐步累積資產。只要策略得宜,持之以恒,強積金不僅是基本保障,更可成為穩健的退休儲備工具。」 (BC)

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