<匯港通訊> 亞洲獨立財富顧問平台 Endowus 智安投發佈了《Endowus 智安投財富洞察報告 2025》,探討香港和新加坡大眾富裕階層的投資行為與偏好。

報告指,雖然香港投資者將創造收入來源(57%)和退休(56%)列為首要投資目標,但僅31%的投資者根據這些投資目標作出投資決策。相反地,他們關注「預期回報」(58%)、「費用」(51%)、「市場趨勢」(48%)與「風險水平」(45%)等短期指標表現——這種短視心態可能損害財富累積成效。

另外,逾五分之二(42%)的新加坡受訪者(香港:31%)表示,投資關鍵在於「與理財目標的一致性」,反映更強的長期規劃意識。24%的香港投資者每月至少調整一次投資組合。頻繁交易增加費用並侵蝕回報,但29%的香港投資者不清楚收費結構。此認知不足顯示出財務顧問與客戶之間的關係有極大改善空間。

高達82%的香港投資者對其財務顧問表示滿意,但僅不到40%認為顧問理解其短/長期目標。只有22%的投資者強烈認同顧問積極幫助他們達成理財目標,顯示市場對以投資目標為核心的財務建議的需求。 (BC)

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