<匯港通訊> 匯豐發報告,將中信銀行(00998)H 股目標價由6.8港元調高5.9%至7.2港元,惟將投資評級由「買入」降至「持有」。另外,該行上調將信行 A 股目標價由7.1元人民幣,調高9.9%至7.8元人民幣,A 股投資評級則維持「持有」。

匯豐表示,信行 H 股跑贏同行,但認為這一跑贏不大可能持續。這可從該銀行的資產質量、零售業務以及費用方面的下行風險可看到。信行普通股權一級資本比率(CET1)較同行差,可能會限制未來增長能力。匯豐下調對信行2025-2027年每股盈利預測0.2%/2.6%/2.4%,經調整每股盈利預測均低於市場普遍預期。 (BC)

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