金管局宣布，已根據支付條例完成對三三金融的調查及紀律處分程序。金融管理專員對三三金融違反《支付條例》第8Q條，未能符合其附表3第2部第6(2)(b)條的最低準則，處以譴責及160萬元罰款。

是次紀律處分行動是根據金管局的調查結果而作出。調查發現三三金融在2019年12月1日至2023年8月31日期間未有制定健全及適當的管控制度，以遵守《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引》（儲值支付工具持牌人適用）的有關段落。

是次違規涉及三三金融的管控制度在以下三個範疇的缺失，包括索取足夠資料以了解與客戶建立業務關係的目的，及其預期性質；對個人客戶所代表的法團進行客戶盡職審查措施；以及確保三三金融的業務合作夥伴，作為其外判實體，按照其內部要求對客戶妥善進行身份識別和核實，以及作出紀錄。
(ha/da)