<汇港通讯> 瑞银财富管理私人客户大中华区主管黄国正表示,在过去18个月,下一代客户在大中华区新增客户中占约80%,而来50岁或以下的客户投资资产由2024年3月至2026年3月的两年增长约80%。

瑞银於去年5月至今年1月进行研究,并发布首份专门针对下一代财富持有者的全球报告,指出在未来二、三十年内,全球预计将有高达83万亿美元的私人财富易手,转移规模为史上最大。财富转移已然展开,并正在重塑家庭结构、投资优先顺序及他们与顾问的关系。在受访的下一代中,近三分之一表示,其家族已开始进行财富转移,另有25%的人则正在积极规划,或与顾问共同制定规划。

报告称,亚太区的下一代家族成员更倾向於将财富传承与家族成员的离世联系起来。这与欧洲和北美形成鲜明对比---继承在这些地区更多被视为责任的转移。随著家族世代更迭,相关认知亦随之转变。约40%的第二代及第三代家族成员将财富传承视为责任转移,而在第四代及第五代家族成员中,此比例更上升至50%。

瑞银财富管理亚洲区主席兼瑞银香港区主管及行政总裁卢彩云表示：「亚太区的下一代在处理财富传承时展现出强烈的守业与传承意识,其理念是建立在信任、专业知识及长远成果之上,而非追求短期利益。继承财产在亚太区通常被视为家族的重要里程碑,而传统资产仍是下一代投资组合的基石,同时投资范畴正逐渐扩展至可持续发展、私募市场及社会影响力投资。全球网络也扮演著决定性的角色,近80%的下一代客户表示,全球网络与国际视野是选择财富管理顾问时的关键区别因素。瑞银在过去二十年来与超过2000位下一代客户及其家族合作,致力透过度身定制的建议、专属教育及全球网络,全力支持财富转移,协助下一代在承担更大责任的同时,建立信心、能力与延续传承的基础。」(BC)

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