<汇港通讯> 亚洲独立财富顾问平台 Endowus 智安投发布了《Endowus 智安投财富洞察报告 2025》,探讨香港和新加坡大众富裕阶层的投资行为与偏好。

报告指,虽然香港投资者将创造收入来源(57%)和退休(56%)列为首要投资目标,但仅31%的投资者根据这些投资目标作出投资决策。相反地,他们关注「预期回报」(58%)、「费用」(51%)、「市场趋势」(48%)与「风险水平」(45%)等短期指标表现——这种短视心态可能损害财富累积成效。

另外,逾五分之二(42%)的新加坡受访者(香港:31%)表示,投资关键在於「与理财目标的一致性」,反映更强的长期规划意识。24%的香港投资者每月至少调整一次投资组合。频繁交易增加费用并侵蚀回报,但29%的香港投资者不清楚收费结构。此认知不足显示出财务顾问与客户之间的关系有极大改善空间。

高达82%的香港投资者对其财务顾问表示满意,但仅不到40%认为顾问理解其短/长期目标。只有22%的投资者强烈认同顾问积极帮助他们达成理财目标,显示市场对以投资目标为核心的财务建议的需求。 (BC)

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